crm系统软件给保险公司带来的优势

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　　越来越多的人知道保险的重要性，当保险和互联网结合的时候是否会擦出漂亮的火花?保险行业可以试着尝试着使用CRM管理系统，当然这还是需要看功能的。

　　一、泛普软件-保险CRM系统功能模块有哪些呢

　　1、投保客户

　　投保客户里面主要包括的有多重分类、负责销售管理、投保险种类信息、历史行为记录

　　2.线索商机

　　线索商机主要包括客户线索多渠道获取、销售过程全纪录、每日销售日志

　　3、活动

　　活动主要包括获客活动申请、评估预算、效果记录、活动收益分析

　　4、保险合同订单

　　保险合同订单主要包括险种信息管理、险种类型、险种在售/停售、合同审批、订单管理

　　5、客户服务

　　客户服务主要包括投保客户答谢、投保客户生日提醒、投保续期提醒

　　二、CRM在保险行业的应用

　　作为一家“经营风险”的金融企业，保险公司不仅要管理好各类风险，也要选用最佳手段化解白身的风险。现代保险公司所面临的风险，既有来源于保险业务的风险，如承保与核保风险、理赔风险、市场竞争风险、新险种开发风险等，也有运用保险资产的风险，包括利率风险、市场风险、货币风险、操作风险、决策风险、偿付风险、流动性风险等。

　　防范和化解业务风险的最佳途径是建立完善的风险管理机制。现代保险企业的风险管理机制主要包括风险预警、风险识别与分析、风险控制与处理、风险监管机制四个层面。除了从业务上不断提高员工的风险意识、强化风险制度外，信息化工具为现代保险企业健全风险管理机制提供了有力的帮助。

　　三、以CRM为核心，加速保险业进化

　　1、推行业务、数据和资金的集中管理。集中管理各类业务和数据，统运营保险资金，不仅是提高公司运营专业化的重要举措，也会从根本上改进企业的风险管理体制和客户管理方式。业务集中管理后，可彻底改变目前重规模、轻质量的粗放经营模式，由专门资产管理部广进行投资业务操作，加强以资产负债匹配为核心的保险资产管理;也只有实现了业务的集中，才能有效改善客户结构，谋求收益的最大化。

　　2、建设科学的决策支持系统和风险管理信息系统。通过保险决策支持系统和风险管理信，建立全面、及时、准确、动态的风险测量、预警、报告、监管和事后处理系统，将充分利用计算机和网络进行数据的采集、整理和分析，帮助管理者对承保、理赔、产品、市场、客户、代理人、再保险等业务领域进行分析，提高决策效率，节约管理成本。

　　以上就是保险行业使用CRM客户管理系统主要功能，在保险行业当中其实是要十分细心的。

发布：2022-07-06 11:20 编辑：泛普软件 · liuyu [打印此页] [关闭]