保险客户管理的“分析型”与“操作型”，谁最可爱？

　　“分析型”与“操作型”，谁最可爱?

　　现在市场上的保险客户管理软件（CRM），大致分为两种，一种是分析型的CRM，其侧重的是对相关数据的分析，给企业决策层提供相关的参考工具;第二种是操作型的CRM，其重点是业务流程的管理控制，而对于数据的分析功能，相对比较弱。

　　企业要根据自己的切身需要，考虑选择要哪种类型的保险客户管理软件（CRM）。

　　一是要考虑业务流程的复杂性。若企业现有的客户管理流程不是很复杂，或者已经有管理工具，如ERP在进行管理，只是缺乏一些数据分析的工具，则可以采用分析型的CRM。

　　二是要考虑客户想达到的效果。客户要上CRM项目，是为了提高自己的业务流程的管理控制力度呢，还是为了提高数据的利用率，提高决策的准确率，若是前者，则可以采取偏向与操作型的保险客户管理软件（CRM），若是后者，则建议使用分析型的CRM。

　　三是企业的规模与项目投资的预算。若企业规模够大，实力雄厚，则可以选择两者兼之的大型保险客户管理软件（CRM）。现在一些大公司推出的保险客户管理软件（CRM），如ORACLED、SAP、微软等公司推出的保险客户管理软件（CRM），功能已经比较齐全。同时，价格也比较昂贵。

　　这两种ERP，没有谁好谁不好的说法，只有谁更适合企业的判断。企业一方面，要考虑自己的需要，最主要的还是要对方进行充分的演示，才能找到适合自己的保险客户管理软件（CRM）。

　　考虑跟现有系统的集成

　　企业可能在上CRM之前，已经有了一些信息化系统，如电子商务、办公自动化、财务信息化系统等信息化管理软件。因为CRM跟这些系统都有重合的地方，企业在选型时，要考虑对方保险客户管理软件（CRM）的集成性，看看能否把这些系统有机的整和在一起，防止做一些重复性的工作。

　　如保险客户管理软件（CRM）跟财务管理系统，两者关于应收帐款的部分是重合的，如何让在CRM里的出货信息能够自动生成财务管理系统中的应收帐款信息，而财务管理中的收款信息又如何反映到保险客户管理软件（CRM）中去，这不仅是对方实施顾问，也是企业要考虑的问题。（泛普软件最新资讯）

发布：2006-11-19 13:48 编辑：泛普软件 · xiaona [打印此页] [关闭]