OA办公系统金融借款业务检查报告

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　　泛普软件OA办公系统泛普OA系统金融借款业务检查报告

　　主送：风险管理部

　　日期：年月日

　　报告人：主办：业务部协办：

　　客户：

　　地址：

　　借资基本情况

　　债权银行：

　　借款额度：￥万元 (□一次性，□循环)

　　借款用途：

　　借款期限：起年月日，止年月日

　　额度(万元)：累计使用 ;累计归还( ，见复印件) ;在保 ;可用

　　担保

　　组合：□个人无限责任担保+□抵押+□质押+□第三方保证;

　　估价：￥万元;

　　资料收集：

　　本次回访纪录收集月份资产负债表□，损益表□，现金流量表□，其他 ;

　　客户反馈意见：

　　盖章(签字)：

　　日期：

　　检查内容：1.借款的用途、还息及纳税检查，是否正常：

　　2.财务状况检查：

　　预警信号或关注事项是否原因

　　财务报表是否明显不实

　　应收帐款有无大幅增加，收回拖延

　　存货是否较大，有无突然增加

　　长期债务有无大量增加

　　资产负债结构有无重大变化

　　流动比远低于正常值

　　成本上升或利润下降

　　短借长用情况是否显著

　　货币资金余额是否不断下降

　　拖延支付利息或费用

　　销售过分集中于一些客户

　　主要管理人员变动和所有权变化

　　其它：

　　分析及结论：

　　3.投资项目完成情况检查：

　　4.重大经营管理事项：

　　5.担保措施检查：

　　关注事项是否

　　抵押物是否出租、转租、赠予，形态是否完整，价值、权属有无变动等

　　担保企业资产、信用、财务等状况有无恶化，担保能力有无下降

　　担保个人有无经济、诉讼案件，大额财产有无变化

　　担保股权权属和比重是否发生变动

　　其它：

　　结论：

　　6.还贷情况检查(记录利息支付和分期还款情况;归还贷款后1个工作日取得还款凭证复印件和企业还款书面证明归档)：

　　7.工作建议：

　　业务部门负责人意见：

　　融资业务五级分类：

　　□正常 □关注 □次级 □可疑 □损失

　　风险管理部意见：

发布：2006-06-07 11:21 编辑：泛普软件 · admin [打印此页] [关闭]

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