成本管理

erp资金管理系统

　　资金管理(财政部)是现代企业管理的一项重要内容.围绕企业生存，发展，获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题.降低库存的一个主要目的就是盘活资金.为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升.即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题.如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题.企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本.

　　ERP系统在资金管理中的运用

　　在整个erp资金管理系统中有很多个模块，但与企业资金管理有着密切联系的主要有会计核算板块和财务分析板块.

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　　会计核算主要是记录、核算、反映和分析资金在企业经济活动中的变动过程及其结果。在ERP的会计核算板块中，主要涉及总帐模块、应收帐款模块、应付帐款模块、现金管理模块、固定资产模块以及工资核算模块等。若以其中的现金管理模块为例，主要是对现金的流入、流出以及企业银行存款的管理。在ERP 软件中，一般都具有票据维护、票据打印、付款维护、银行查询、对帐等有关功能。此外，系统还可以将数据自动生成相应的凭证，记入总帐，并进行过帐。

　　而财务管理主要是基于会计核算的基础上，对会计信息加以分析，进而进行相应的预测、管理和控制活动，它强调的是事前计划、事中控制和事后反馈.

　　erp资金管理系统的优化性

　　企业引入erp系统之后大大改善了资金管理工作的效率，让计算机替代了人工操作.由于erp系统的支持，企业的数据库种存储了大量的数据信息.资金管理人员可以随时对基本财务报表、各分公司的资金状况等资金情况了如指掌，这一便捷的财务系统为企业资金管理提供了便利，为资金管理者进行及时的财务分析提供更具实效性的财务信息，大大提高了效率.

　　1.有效地管理现金流

　　在过去几年里，有这样一种趋势，市场上评价一个企业的标准主要是依靠其现金流情况或者说更倾向于以他们的收入状况来衡量一个企业的地位.市场参与者广泛的运用企业现金流分析报告在无形之中促进了企业有效、集中地管理现金地的流入和流出.有效的现金流应该试图加速资金的流入，相应的减缓资金的流出.

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　　在跨国企业中，现金流管理的关键在于企业能否在集中化的基础上管理和从全局范围内纵观企业全球的现金流量.现代化计算机技术的发展使得企业司库们对于集中化管理库存、应收帐款和应付帐款变得越来越容易了.从全球角度来看，很多企业的现金流管理仍然具有一定的区域性.例如在欧洲，由于有了SEPA，跨国之间的现金流管理开始变得简单了很多，SEPA规范了跨欧洲市场上的支付模式.而在亚洲的话，对于不同方面的现金管理的程序和体系有着不同的处理方式.例如中国和印度，对于外汇控制方面就比较的严格.

　　2.正确地预测现金流

　　在现金流管理的过程中,企业首要的任务的是要了解整体现金流的情况以确保企业有足够的资金来偿还债务。现金流的预测还能帮助企业制定合适的投资计划。事实上，一个精确的现金流预测能使得企业现金流管理事半功倍。现金流预测在企业决策上十分有用。它可以帮助企业确定正确的投资期间，合理地分配资金从而使收益最大化。

　　在企业内，司库们通常能对一个月内的现金流进行准确的预测.如果要准确的预测长期的现金流流量却实属不易，因为期间长、存在很多不确定的因素都是造成长期预测产生偏差的原因.但是长期的现金流预测却能帮助企业在未来的投资中获得更大的收益.

发布：2021-01-27 15:26 编辑：泛普软件 · xiaona [打印此页] [关闭]