担保业务客户资源信息的统计与项目业务数据的统计

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　　担保业务数据统计与分析

　　担保业务数据的统计包括两部分：一是客户资源信息的统计;二是已承担担保责任业务数据的统计。所有报表的编制应依照真实、完整、及时的要求进行编制。

　　第一节 客户资源信息的统计

　　泛普软件建立客户资源电子信息库，通过收集、分类、整理、输入信息库对客户资料进行保存。客户资源信息统计的对象包括：与本公司发生过业务往来的所有客户(包括做成的和未做成的)的信息资料。

　　已做成担保业务的客户信息资源由风险管理部设专人负责进行汇总统计;经过本公司受理的业务、但因各种原因未做成业务或不够本公司条件的客户信息资源，由业务受理专人负责统计;并建立原始手工台帐及电子版台帐的登记制度。

　　经过本公司受理的业务但因各种原因未做成业务或不够本公司条件的客户信息资源的统计至少应包括以下信息：客户名称、受理日期、申请金额、业务性质、联系人及联系方法、客户各项主要财务指标、客户来源渠道、业务调查部门、业务发展最终状态、未做成的原因等(相关业务资料由业务受理专人负责存档保管)。

　　第二节 已担保项目业务数据的统计

　　对已担保项目业务资料，泛普软件-担保业务管理系统建立原始手工台帐及电子版台帐的登记制度。登记的方法可以根据不同部门和不同业务种类进行分类;登记的内容包括：日期、企业名称、项目名称、币种和金额、期限(起始日及到期日)、收费标准、放款银行、反担保措施、反担保措施的落实情况、项目经理(A角、B角)、评审员、放款日、用款情况、保后监管日期、解除担保责任的日期，其他。

　　已担保业务数据的原始登记和担保业务数据的统计工作责任部门为：公司风险管理部。所有产生的报表应由风险管理部制表人和负责人签字、确认并留底备查，同时呈报公司分管业务副总经理及公司总经理。

　　担保业务数据的统计报表分别为：月度和年度进行(如另有需要，可对季度和半年度业务数据进行统计)。月统计报表的统计区间为每月的1日至当月的最后1日。担保业务数据的统计报表应由风险管理部于次月1日后的两个工作日内，年后10日内完成，并上报公司管理层。

　　所有业务数据报表的具体表格由公司管理层统一格式，负责解释。

　　担保业务数据的统计报表涉及累计额的应包括：期初数、本期发生数(本期新增加的和本期解除担保责任的)、期末数。

　　担保业务管理软件的风险管理部应按季度对各自担保业务的数据进行分析形成分析报告，并于季后10日内上报公司管理层。