建筑施工企业资金管理系统

　　资金管理作为工程项目管理的重要内容，处于管理体系的核心位置，直接影响企业总体的生存和发展。良好的规划和管理能确保企业的资金处于合理范畴内，而实际管理起来会受到如信息不对称、交互不及时、沟通协作难的困扰，阻碍企业的合理发展。

　　一、施工单位资金管理的主要问题

　　1.资金分散，周转周期长。

　　企业的建造合同目标大，工期长。基于业主和专业不同，公司一般采用项目经理负责制，独立建帐核算、开户、纳税。施工企业往往同时开工多个项目，导致施工企业在同一法人单位下拥有多个银行账户，加剧了资金分流，难以统一管理和拨付资金。同时，工程项目通常需要3 ~ 5年才能全部收回预付款，资金周转周期很长，导致资金闲置和资金短缺并存。

　　2.预算管理不完善。

　　虽然大多数施工项目经理都广泛认同资金预算的重要性，但科学合理的财务预算主要来自于对材料市场的准确预期和工程预算人员的经验和能力。而工程材料市场变幻莫测，财务人员的综合素质却不能满足现阶段的发展要求，预算管理人员经验不足，缺乏对材料价格的系统分析和对未来趋势的判断。因此，预算编制、预算执行和控制之间存在偏差。因此，资金使用计划和阶段性资金安排往往偏离实际情况。这样一来，很容易造成项目资金链断裂，最终影响施工任务不能按时完成。

　　3.资金管理监管不足。

　　由于建设项目数量多、分布广，企业总部无法有效监管各项目部的资金流向。在项目资金管理过程中，管理者对企业的财务状况了解不够，财务人员对各种项目的经营状况了解不够。部门之间的沟通障碍造成了不可逾越的信息鸿沟。同时，施工企业没有制定有效的监督考核办法，缺乏完善的奖惩制度，事后监督中对项目资金的管控不力，无法发挥实际效果。

施工企业资金管理软件.png

　　二、泛普软件—施工单位资金管理软件带来科学的管控方式

　　1、资金筹集

　　通过项目管理软件平台建立资金筹集的建立、审核和跟踪以及实际的资金筹集动态情况。实现对项目生命周期主要业务线的管理和控制，包括:项目预算、项目融资条件、融资进度、贷款进度、利息支付、付款进度等的管理。以及辐射到业务部门的合同、产值和计划的数据交集。

　　2、收款管理

　　根据业务系统总承包合同的收款生成资金管理收款计划，针对资金收款计划支持不同组织层次拥有不同的审批流程以及支持对资金收款计划进行调整。

　　3、付款管理

　　在项目管理平台中，所有付款计划(支出)均由各业务模块的数据自动生成，如专业分包工程计量的分包费、劳务承包工程计量的人工费、非合同付款计划等。形成业务和资金的一体化管控，加强资金支出的控制和资金数据在财务部、项目部及相关部门之间的流通。

　　4、报表分析

　　可以通过工程项目管理平台生成标准格式的数据统计报表，同时支持企业的个性化定义和多维度的统计分析报表，可以按照设定的格式和自定义时间生成，也可以按照所属的工程公司、项目部等组织汇总生成。支持不同图形显示，并能实现数据下沉。

　　资金管理系统的应用实现了业务资金管理一体化，业务数据与资金数据实现了整个业务的追溯和反查，从而有效降低了资金的使用和过程防范风险的控制，加强了资金集中管控的力度以及内部各单位之间资金数据的流转。

发布：2022-10-26 15:25 编辑：泛普软件 · xiatian [打印此页] [关闭]