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有效的现金集中化管理已经成为了集团企业首要的需求。根据企业的需求，银行也在不断地研发出各种现金类的产品以适应客户的需求。
一、企业现金流运转财务风险
1、管理风险
造成现金流出现问题的首要风险，就是管理风险。其中，盲目扩张、过度投资是非常常见的管理风险。严重的，甚至会造成企业资金链断裂。企业进行扩张、收购和兼并，是正常的商业模式，其目的是获取最大的资本收益。但是，扩张、收购和兼并，都需要大量的资金做后盾，通常情况下，企业很难通过自有资本来完成一项巨大的收购兼并工程。所以，多数企业都会通过债务杠杆等方式完成这一工作。
2、决策风险
决策风险，也会影响现金流的运转情况。决策风险主要见于投资上。企业需要不断进行投资，这是从现金转化为资产再转化到现金收益的过程。无论如今的谷歌、苹果还是曾经的通用集团、三星集团，都需要不断投资，实现现金增值的循环。企业准备的资本金，投入企业经营，变为资产投资及原辅材料、加工费用、管理费用等，而后产生了产成品，产品销售实现后就收回现金，增值部分就是利润。
3、利润风险
现金流决定最终的利润，但利润并不等同于现金流，这是很多企业高层容易忽视的一点。一些企业看起来拥有较好的利润，但事实上却存在非常严重的现金流问题。典型的现象就是资产负债率过高。
二、现金和银行存款管理风险应对
1、规避风险
通过避免受未来可能发生事件的影响而消除风险。规避风险的办法有：通过公司政策、限制性制度和标准，阻止高风险的经营活动、交易行为、财务损失和资产风险的发生。通过重新定义目标，调整战略及政策，或重新分配资源，停止某些特殊的经营活动。在确定业务发展和市场扩张目标时，避免追逐“偏离战略”的机会。审查投资方案，避免采取导致低回报、偏离战略，以及承担不可接受的高风险的行动。通过撤出现有市场或区域，或者通过出售、清算、剥离某个产品组合或业务，规避风险。
2、接受风险
维持现有的风险水平。做法是：不采取任何行动，将风险保持在现有水平。根据市场情况许可等因素，对产品和服务进行重新定价，从而补偿风险成本。通过合理设计的组合工具，抵消风险。
3、降低风险
利用政策或措施将风险降低到可接受的水平。方法有：将金融资产、实物资产或信息资产分散放置在不同地方，以降低遭受灾难性损失的风险。借助内部流程或行动，将不良事件发生的可能性降低到可接受的程度，以控制风险。通过给计划提供支持性的证明文件并授权合适的人做决策，应对偶发事件。必要时，可定期对计划进行检查，边检查边执
4、分担风险
将风险转移给资金雄厚的独立机构。例如：保险。在明确的风险战略的指导下，与资金雄厚的独立机构签订保险合同。再保险。如有必要，可与其他保险公司签订合同，以减少投资风险。转移风险。通过结盟或合资，投资于新市场或新产品，获取回报。补偿风险。通过与资金雄厚的独立机构签订风险分担合同，补偿风险。
三、泛普软件化工存款管理作用
1、资金的归集
资金的归集能帮助化工企业客户提高资金的使用效率，化工集团企业可以利用归集后的资金进行更高收益的投资。同时又有助于化工资金管理者对下属企业的资金进行集中有效的监管和控制，及时获取各银行帐户的交易信息，全面掌握化工集团资金的动态和帐务情况。
2、资金的划拨
当前通过系统的直联平台，银行的现金管理系统对外与各个商业银行的网上银行或是核心企业系统连接在一起，实时获取数据信息进行整合，通过系统直联渠道，向银行传递帐户交易指令和接收反馈信息。对内的话，则与化工企业财务系统或ERP系统直接对接，实现企业一体化系统运作和数据的交换。
3、提供授信额度和透支服务
透支服务是银行为了使企业随时都能获得银行的信贷服务，尽量减少由于申请、调查、审批等贷款给企业带来的麻烦，化工企业客户可以在约定期限和授信额度内进行透支，以满足企业的临时的日常支付。当企业在银行开立的对公活期存款帐户存款余额不足以支付结算时，允许客户以透支方式对外支付。
4、帐务通知和对帐服务
企业客户可以通过客户端从银行获取自己的帐户信息，包括帐户余额、帐户明细以及相关的集团资金信息等。当然为了方便企业资金管理者更好地获取到企业的财务数据，银行得系统还能为企业提供强大的报表管理功能，制定出专门的统计、分析、预测报表，为企业现金管理提供决策支持。
泛普软件帐户信息的实时查询确保了企业资金流、信息流和物流的同步。财务报表的自动编制，也加强了企业财务控制，为实行资金精细化管理提供了必要的前提。
