银泰证券的IT治理与创新

文章来源：泛普软件

“金如意”是银泰证券推出的一套财富管理系统，作为该公司的一个典型的服务创新产品，充分利用了IT在推动业务流程再造及服务创新方面的作用。

服务创新

在竞争日益残酷的今天，证券行业最大的难点之一就是服务创新。

这当然有着各种复杂的深层原因，但还有一个不可回避的因素，就是我国证券业过去在技术条件上的欠缺和不成熟。尤其是各证券公司内部营业点纵向各自为政和业务模块横向之间的系统差异，导致分散交易和信息孤岛现象严重，使得券商很难围绕客户为中心建立起健全的客户服务体系和管理机制。

一般来说，一个证券帐户只开通了一家银行，由用户、券商和银行三方存管，一旦转帐系统出现故障，就会影响用户投资。或者用户通常都希望把投资收益用于还款或购买其他银行理财产品，可是因为拥有多个银行帐户，使得中间流程非常麻烦。

银泰证券在前期积累的客户服务经验的基础上，充分整合公司和多家银行的产品、服务和资源的优势，推出了“金如意”财富管理系统。“金如意”系统含如意理财、如意纵览、如意智囊、如意管家等多项特色功能，提供了一个高效便捷的资金管理和服务平台。

银泰证券有限责任公司总裁助理张久龙，同时也是该公司IT部门的负责人告诉记者，“金如意”既包含业内服务创新的功能，又有自己的特色。企业要创新一项新的服务，关键在于在内部实现IT与业务的充分结合。而“金如意”整个系统的前期调研、系统建设和上线相关工作都进展得非常高效和顺利。

“IT要推动业务流程再造，同时业务要推动技术手段的创新。IT不仅仅是工具，业务需求也要给IT发展留一定的空间。” 张久龙表示。

从当前的业务开展情况来看，“金如意”为银泰证券这样的中小券商提供了有力的武器，促进了公司在市场中挖掘潜在客户，充实客户群体，为在未来的发展中抢占先机做好准备。

标准化改造

银泰证券的创新力，正是得益于该公司在短期内就实现了全国集中管理和集中交易。

银泰证券于2006年9月5日注册成立，同年12月3日正式开业。2007年3月，完成了对原中创公司11家营业部的收购工作。

虽然是成立时间较晚，但也经历了一个从分散到集中的系统整合过程。张久龙向记者介绍说，其实银泰证券的信息化经历三个阶段的发展和完善历程。

第一是2006年上半年的成立阶段，也可以说，这是一个整合资源、统一规划的阶段，包括对人力、制度、流程等各方面的整合。第二2007年3月到12月的全面发展阶段，其中不但实现了交易集中，还全力推出了一些服务信息系统，“我们几乎只用一年的时间做了其他公司两年时间才能完成的工作量”。第三是2008年以来推进的IT治理阶段，主要是实现网络安全和系统优化，以及对交易手段或者交易方式、容量的扩充。2009年上半年主要是规范治理按需运行，保证系统运营的安全、规范符合行业的要求。

在整个信息系统的建设、完善、优化的过程中，张久龙认为获益最大的就是系统的标准化改造。银泰证券原来收购的11家营业部，各家的系统都不一样，业务流程和制度差异较大，甚至连各家系统开户流程都不一样，造成交易和管理分散。分散经营意味着风险点分散，不利于管理，更不利于风险控制和风险评估。

因而，几乎在完成收购的同时，系统的标准化改造工作也已展开。银泰证券与金证公司合作，经过两个月的疲劳战、攻坚战，双方最终共同推动了基于统一架构的金证新一代交易系统的正式上线。整个过程中，遇到的最棘手的难题就是，庞大且格式不一的历史数据。为了将这些历史数据整合到新系统中，双方的工程师每天晚上通常都要熬到12点以后才能休息，有时候甚至会熬通宵。

真正实现集中之后，减少了很多分散的环节，公司一改过去简单化的粗糙管理模式，尤其在流程多样化、业务流程的再造等方面效果突出，为将来实现统一的精细化管理奠定了一个扎实基础。

系统融合

集中管理和集中交易一直是困扰证券业的一个主要问题。

在近几年的发展过程中，中国证券业经历了一个不断的整合、购并、消亡的剧变阶段。随着中国资本市场改革的深入，中国的证券行业正在面临着前所未有的发展空间，金融创新业务的加速开展，以及券商营销服务模式的不断改变，都对IT技术提出了新的要求。如何适应中国资本市场不断创新发展的需求，适应未来金融混业经营的发展趋势，构建安全、可靠、便捷、经济的信息技术系统平台，满足未来多种业务发展和交易的需求，成为目前急需探讨和解决的问题。

深圳市金证科技股份有限公司多年服务于证券金融行业，在证券行业积累了多年的经验，而且与英特尔有着长期密切的软件合作计划，这使得其软件创新既能深入行业，又能紧跟世界潮流。金证公司市场渠道经理任荔军说，信息技术一直是业务创新的先导，新业务、新品种、新交易手段的开发，其实现过程的主要手段还是信息技术。集中交易实施完毕后，企业业务进行了集中管理，首要任务是不同系统之间的融合，再就是人与系统的融合。不同证券公司有不同历史与背景，每家公司的业务实现方式都不一样；同时每家公司发展阶段的不同需求也大不同，这些都给集中管理带来了很大的难题。

在推进公司信息化管理上，银泰证券根据行业发展的特点，由公司总裁、财务总监以及IT和业务各部门总监组成了一个职能位于IT部门之上的IT治理委员会。

该委员会主要承担IT风险评估、信誉评估、需求评估等功能，一方面致力于推动IT治理的进程，另一方面对公司IT治理进行评估和决策，“比如支持业务的信息系统的运行性能内部评估、新业务需求衍生出对IT系统的需求分析、IT引领业务需求的能力和地位等等，这都是IT治理委员会的职责”，张久龙说。

集中交易不单纯是技术问题，更是内部管理体制的问题。IT治理委员会从一个组织架构上保证了在公司内部形成一个基于内部平衡的决策体制。

集中交易除了对下属营业点纵向的集成和统一之外，实际也包括横向各个业务模块的融合。英特尔公司软件与服务事业部战略合作经理陈景伟也指出，证券公司在不断开发新的业务系统的同时，却忽略了新老系统之间的有效融合问题。当前大部分证券公司都面临系统性的融合、信息共享和沟通带来的挑战。

这也是银泰证券下一步要建设的重点之一。目前，该公司的综合营销服务平台，正在进行实施阶段。该平台就是把服务、培训、绩效全部综合在一起建设开发，对客户和员工的需求信息进行管理绩效考核。同时，还将对公司所有系统内的帐户管理系统进行统一，也是基于一个平台之上将所有业务系统中涉及客户的帐户信息，进行统一管理。

在张久龙看来，只有从体制上贯彻IT治理的理念，实现IT和业务的结合，不断完善现有系统的融合，才能更好推进公司信息化建设的进程。

发布：2007-04-21 10:18 编辑：泛普软件 · xiaona [打印此页] [关闭]