咨询工程师考试咨询概论知识点：工程咨询单位风险管理策略

　　【学员问题】工程咨询单位风险管理策略有哪些？

　　【解答】风险管理策略是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准、选择风险承担、风险规避、风险转移、风险补偿、风险控制等总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

　　工程咨询单位的风险策略包括两个方面：

　　1.针对咨询单位的风险管理策略

　　（1）建立规范的内部治理结构。即通过建立规范的内部治理结构，实行严格、科学的战略控制和管理，规避经营中面临的政策风险、市场风险、财务风险等。

　　（2）健全内部风险控制制度。即根据自身特点、建立和完善内部风险控制制度，包括内控岗位授权制度、内控报告制度、内控批准制度、内控责任制度、内控审计检查制度、内控考核评价制度、重大风险预警制度、以法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度、重要岗位权力制衡制度等。

　　（3）建立咨询单位的信用评级制度。由信用评级机构根据咨询单位的履约记录、营业记录、资信情况等进行信用评级，以促进咨询单位自觉遵守市场经济秩序，形成良好的职业道德，认真地完成工作任务。

　　（4）建立责任赔偿制度。咨询单位建立责任赔偿制度，其目的是激励咨询单位谨慎、勤勉、科学、公下地为项目业主服务，以约束其不当行为。当咨询人员或单位产生错误，给项目业主造成损失时以此为依据进行赔偿。

　　（5）推广担保制度。担保制度是指咨询单位竞争承揽业务时，应提供金融机构或行业协会出具的保函。由于提供担保的金融机构或行业协会要慎重地审查咨询单位的业务水平、履约能力、信用状况、才决定是否给予担保，这将促使咨询单位努力提高自身的业务素质和服务质量，以增强市场竞争能力。推广担保制度可以提高咨询单位的信誉。

　　（6）建立工程保险制度。工程保险制应是工程咨询机构规避风险和转移风险的主要手段。保险的实质是当风险发生时，以较小成本的代价取得一定的损失补偿。工程咨询单位通常应投保的职业责任保险，就是咨咨询单位或个人在执业时，因行为过失给他人造成的财产损失或人身伤害时，由保险公司依法承担赔偿责任的保险，又称职业赔偿保险或业务过失责任保险。

　　（7）实行合伙人机制。合伙人机制比有限责任公司具有更强的抵御风险的能力，可以作为中小型工程咨询企业的主要合作组织形式。合伙机制通过组织体制上的风险分担机制，加强对合作各方行为的约束，促使咨询单位强化风险意识，提高职业道德和执业科技水平，得到社会公众的信任。

　　2.针对咨询人员的风险管理策略

　　为了规避职业风险，减少损失，应提高咨询人员风险意识，在主观和客观两方面采取措施，具体包括：

　　（1）强化合同履约意识。这是防范风险的基础。咨询人员必须树立牢固的合同意识，对合同做到心中有数，对自身的责任和义务要有清醒的认识，不折不扣履行自身的责任和义务。要明确与咨询活动有关的保密规定和限制条件，以合同为处理问题的依据。在项目业主委托的服务范围内一，正确行使合同中赋于自身的权利，谨慎、勤勉地为项目业主提供服务，严格履行合同，认真完成本职工作，以避免因工作疏忽带来的风险。

　　（2）提高专业技能。专业技能是咨询单位和人员提供服务的必要条件。咨询人员应定期参加行业协会的继续教育和企业内的培训，不断获取行业内最新的知识、技术，拓宽知识领域；学习资深专业人士的实践经验，不断提高员工专业技能，也能防范由于知识和技能的不足而带来的风险。

　　（3）投保职业责任保险。咨询工作的特性决定了咨询人员的一部分职业责任风险往往是难以避免的，过失损失体现在提供职业服务的成本上，可以通过保险方式转移。由于对未来可能发生的诉讼及赔偿的顾虑，咨询人员拒绝提供某些高风险服务，或者对某些服务索取更高的价格，用于储备保障基金，弥补可能导致的责任损失。如果能够通过某种机制转移风险、打消这种顾虑，对职业风险进行有效管理，咨询单位就可减少此类风险的防范费用，从而大幅度降低专业服务的价格。

　　（4）加强自身管理。咨询人员在咨询过程中应与项目业主、咨询团队其他成员、有关政府部门等各方建立良好关系。只有具备良好的管理水平，妥善处理同各方的关系，才能保持良好的合作，有益于咨询工作的顺利进行。咨询人员在咨询过程中还应保留完整且准确的工作记录。

　　（5）提高职业道德素质。咨询人员在工作中必须科学、严谨，处理问题公正、客观；同时，必须廉洁自律，严格遵守职业道德。

　　以上内容均根据学员实际工作中遇到的问题整理而成，供参考，如有问题请及时沟通、指正。

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