2015年项目管理与招标采购：施工前准备阶段风险管理

工程建设项目施工前准备阶段风险管理——了解

工程建设项目施工前准备阶段是指工程项目在获准立项，作出投资决策后，接下来开展的落实建设资金(项目融资)、工程勘察设计、概预算、招标等工作。这些工作都需要在工程项目正式开始施工前完成。工程建设项目施工前准备阶段的风险管理工作重点在于项目融资风险管理、项目设计风险管理和招投标风险管理，其中项目招投标风险管理见本书第2章2.3节有关内容，此处不再赘述。

(1)项目融资风险管理P224

项目融资风险分为信用风险、建设开发风险和金融风险。

1)信用风险。项目融资所面临的信用风险是指项目有关参与方不能履行协定责任和义务而出现的风险。在项目融资中，即使对借款人、项目发起人有一定的追索权，贷款人也将评估项目参与方的信用、业绩和管理技术，因为这些因素是贷款人依赖的项目成功的保证。如同提供贷款资金的银行一样，项目发起人也非常关心各参与方的可靠性、专业能力和信用。

2)建设开发风险。建设开发风险是指项目无法完工、延期完了或者完了后无法达到预期运行标准而带来的风险。项目的建设开发风险存在于项目建设阶段和试生产阶段，它是项目融资的主要核心风险之一。建设开发风险对项目投资人而言意味着立即支出的增加、贷款偿还期限的延长和市场机会的错过。

3)金融风险。金融风险包括金融、市场等风险，存在于项目建设的全过程，由于金融风险，可能会导致项目资金的供应中断。

针对项目的融资风险制定相应的处置措施，如表3-38所示。

表3-38项目融资风险处置措施P225

风险因素

应对措施

实施要点

信用风险

风险减轻

实地考察项目有关参与方的资信，通过各类资金承诺函、支持函等文件获得保障

建设和开

发风险

风险减轻

贷款人主要通过对合同、履约保函的控制来确保项目工程设计、设备采购和工程建设按原计划进行，以规避建设和开发风险

金融风险

风险减轻

在融资协议中包含套期保值技术，以应付汇率、利率风险，或采用诸如货币与利率互换、利率封顶等技术

(2)项目设计风险管理P225

工程建设项目设计风险是指由于设计过程中出现的失误或错误，引起工程事故而导致经济损失的不确定性。工程项目设计风险主要表现为政策风险、技术风险和行为风险。

1)政策风险。随着《建筑法》、《合同法》的颁布实施，设计单位需要承担应由其负责的全部责任。如果由于设计方的失误或错误导致设计质量有问题而引起工程事故，设计单位承担100%的责任。

2)技术风险。技术风险主要表现在三个方面：一是设计方案不当，比如屋架支撑不完善、悬挑结构稳定性严重不足等;二是构造不合理，如钢筋混凝土构造不合理、墙体连接构造不合理、墙梁构造不当等;三是缺乏抗震设计理念，结构设计中缺少抗震措施。

3)行为风险。行为风险主要表现：一是结构计算书不全，主要的载荷取值不准确;二是工程地基、基础承载力计算错误，部分工程没有按规定进行差异沉降计算;三是设计图纸缺少注册结构工程师、注册建筑师签章审核;四是无勘察资料就进行设计;五是超出标准规范的限制范围，出现超高、超层、开间过大等情况;六是设计单位内部不严格执行设计、校对和审核等制度。

发包人针对设计阶段可能出现的风险，可以从风险减轻、风险自留和风险转移三大基本风险处置策略人手，通过对各种设计风险的识别结果，选择适当的风险处置方案如表3-39所示。

表3-30设计风险的处置措施P226

风险因素

应对措施

实施要点

政策变动

风险自留

发包人科学预测政策趋势，有效决策相关措施

出现技术性错误

风险转移

发包人通过与设计方签订合同来转嫁风险，设计投保设计责任险来转移风险

行为因素

风险转移

发包人通过与设计方签订合同来转嫁风险，设计投保设计责任险来转移风险