2015年监理工程师考试《监理概论》：风险识别的方法

　　四、风险识别的方法

　　除了采用风险管理理论中所提出的风险识别的基本方法之外，对建设工程风险的识别，

图4一3建设工程风险三维分解图

　　还可以根据其自身特点，采用相应的方法。综合起来，建设工程风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法；流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。以下对风险识别的一般方法仅做简单介绍，而对建设工程风险识别的具体方法做较详细的说明。

　　（一）专家调查法

　　这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会，让专家各抒己见，充分发表意见，起到集思广益的作用；另一种是采用问卷式调查，各专家不知道其他专家的意见。采用专家调查法时，所提出的问题应具有指导性和代表性，并具有一定的深度，还应尽可能具体些。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析，有时可能要排除个别专家的个别意见。

　　（二）财务报表法

　　财务报表有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来；可以发现企业或建设工程未来的风险。

　　采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深人的分析研究，并提出分析研究报告，以确定可能产生的损失，还应通过一些实地调查以及其他信息资料来补充财务记录。由于工程财务报表与企业财务报表不尽相同，因而需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。

　　（三）流程图法

　　将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。一般来说，对流程图中各步骤或阶段的划分比较容易，关键在于找出各步骤或各阶段不同的风险因素或风险事件。

　　这种方法实际上是将图4一3中的时间维与因素维相结合。由于建设工程实施的各个阶段是确定的，因而关键在于对各阶段风险因素或风险事件的识别。

　　由于流程图的篇幅限制，采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。

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