理财运营管理

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 　　一、理财产品行业运营管理的痛点

　　1. 监管不足：由于理财产品的复杂性和高风险性，加强对理财产品的监管力度，保护投资者的合法权益。监管措施不够完善，监管力度不够，不规范的理财产品流入市场，给投资者带来潜在的风险。

　　2. 短期利益长期价值的平衡：银行在运营理财产品时，过于关注短期利益而忽视了长期价值。导致对理财产品的品质控制不严，损害投资者的权益。

　　3. 风险管理：风险管理是运营管理的另一个重要方面。银行不能有效地管理风险，可能会导致产品出现重大损失，影响银行的声誉和投资者的信心。

　　4. 缺乏专业人才：设计和运营需要专业的金融知识和经验。许多银行在理财产品的设计和运营方面缺乏足够的的专业人才，会影响到理财产品的品质和风险管理。

　　二、理财产品行业运营管理的功能模块介绍(OA系统)

　　1. 产品信息管理：对所有理财产品的信息进行自动化和人工维护，公募类产品的信息如基金类型、产品净值、产品业绩、基金持仓、投资策略、产品公告等，非公募类产品的基本信息如产品开放日、业绩计提基准、产品期限、产品上下架状态。

　　2. 销售参数管理：产品销售日历(认购、申购、赎回时间)、销售参数、认购起点(区分机构户和个人户)、单日最高认/申购金额(区分机构户和个人户)、产品费率、计提方式、产品折扣、计提对象等数据，方便进行理财产品的销售和管理。

　　3. 管理人信息管理：对基金管理的名称、注册地址、资管管理规模、成立日期等数据进行维护管理。

　　4. 基金经理信息管理：维护基金经理的基本信息(包括性别、学历、从业时间、当前管理规模等)、所管理基金(基金名称/代码、基金类型、到任日期、任职期间净值增长率等)、获奖情况、行业/股票持仓等信息，有助于对基金经理的能力和业绩进行全面了解和管理。

　　三、理财产品行业运营管理的功能模块的价值(OA系统)

　　1. 优化资源配置：对理财产品的销售、运营和风险管理进行全面规划和管理，优化资源配置，提高资源利用效率，实现更高效的投资和运营。

　　2. 加强风险管理：通过功能模块的完善和数据的全面分析，更好地评估和管理风险，保障投资者的权益，提高银行的声誉和竞争力。

　　3. 提升客户满意度：提供更优质的服务和产品，提升客户满意度和忠诚度，增加客户黏性，为银行带来更多的业务机会和收益。

　　4. 促进创新和发展：功能模块的升级和改进，促进产品和服务的创新和发展，满足投资者日益多样化的需求，提高银行的创新能力和市场竞争力。