公有资金投资项目管理系统

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　　资金在企业中的地位等同于人身体中的“血液”，没有血液人类无法存活，同样没有资金企业也无法生存与发展。资金管理不仅在财务管理中占有核心地位，还是企业生死存亡的关键所在。加强企业资金管理，有利于提高企业资金管理水平，降低企业资金管理风险，促进企业可持续发展。

　　一、资金投资项目管理中存在的问题

　　1、资金管理制度不健全，管理不规范。很多企业初成立时为了节约成本，甚至不舍得招聘财务人员，找人代理记账或者只招一名财务人员，会计与出纳是同一个人，现金与账务由同一人记账，没有定期盘点，各种财务制度不健全，资金管理混乱，公私账户收支混淆分不清，私自挪用公款使用，或公款私存等问题层出不穷。很多的企业由于资金管理制度不健全不规范，资金使用非常随意，往往负责人一句话，财务就无比听话的进行付款或者报销，不考虑收支平衡也不考虑资金风险，只是单纯的听话记账。

　　2、应收款项占用资金流时间过长，闲置资金利用率过低。企业在日常经营中也会不可避免地出现应收未收款项，应收款项的金额直接导致企业资金是否能够正常周转。很多企业对应收往来款项的重视不足，没有制定相应的应收账款管理制度、坏账制度等，也没有设立专人专管，应收款项催收不及时，长期不清欠导致应收款项长期占用资金，应收款回收率较低，忽略了资金的时间价值成本。长此以往，应收款项一旦发生，坏账损失会导致资金大量流失，从而影响企业的健康经营与发展。

　　3、资金管理意识不足，无风险防范意识，发生问题抱有侥幸心理。很多企业负责人对财务管理尤其是资金管理不重视，对企业的资金使用情况不甚了解，收支随意性较大，缺乏有效的管控手段，往往负责人一人就能做出决策。管理层普遍认为，企业发展最重要的是市场开发与产品销售，眼光总围绕在基层开拓市场上，短时间内这样的决策是没有问题的，企业规模可以迅速扩张。

　　二、资金投资管理的问题应对策略

　　1、建立健全资金管理制度

　　资金管理是否符合企业自身发展特点，是否存在不合理的地方，需要企业根据自身特点，针对在此之前出现的资金管理问题与安全漏洞，据实出具相关对策，全面细化制定资金管理制度。资金收支审批制度、财务印鉴管理制度、资金管理岗位责任制度等。加强各资金流转岗位的职责要求及奖惩制度，落实到个人，减少因管理不善出现资金风险。当全面有理有据的资金管理制度出台后，将其贯彻到企业日常生产经营活动中的各个流程中，避免出现资源分配不均或徇私舞弊等情况出现。

　　2、建立健全各类内控管理制度

　　要想资金管理到位，各类内控管理制度也不可或缺。比如应收款项管理制度、存货管理制度等。制定详细的应收款催收计划，督促运营部门加强对应收款项的催收力度及对应收款项的管控程度，定期监督及检查应收款的催收完成率。并适当制定回款率的奖惩制度。减少应收款项的挂账及坏账风险，及时回收被占用的资金，提高资金使用率。

　　3、提高资金使用效率

　　要想资金管理到位，要确保管理人员的专业知识及个人能力运用到位，资金管理人员的业务能力高低，将直接影响企业资金管理的工作质量。很多企业负责人在招聘工作人员时忽略了这方面的综合素质问题，也忽略了在企业日常经营期间对资金管理人员的业务培训，导致资金管理岗位的人员素质参差不齐，只会按照负责人安排做事，没有居安思危的意识，没有资金合理配置的理念，使得资金使用效率低下，为企业造成不小的损失。

　　三、泛普软件公有资金投资项目管理系统的好处

　　1、提升资金精细化管理水平

　　强化集团资金管控及资源配置权力与能力。建立集团财务总部与财务公司相结合管控体系，实现集团全资全要素、流程、资金的大协同。风险管控加强现金流管理，盘活存量资金，提升资本效率，强化金融业监管，防控业务风险，提升内控水平。夯实信息化基础，规避系统风险，满足监管要求，提升资金集中度，降低闲置金，发挥集团理财能力。加强集团资金集中管理，提高集团总对总融资议价能力。建设统一的支付结算平台，提升结算操作及信息交互效率。

　　2、提高企业经济效益

　　通过实现业务和管理的系统化，合理配置资金资源，有利于公司业务的规划和开展，有助于以有限的资源创造最大的价值。降低备付金率，提高资金运作效率。加强资金集中管理，发挥资金规模效应，准确掌握集团资金池头寸减少流动资金占用。

　　3、规则化办事

　　通过投资项目管理系统搭建一个受控的规则化环境，可根据流程简化很多繁琐重复的工作，比如说需求、文档流转传递、任务分发、策划、提交等都有一套完整的闭环体系，实现项目管理的工具化、流程化，摒弃手动的excel表格的工作流，以规则制度的方式，帮助团队成员形成一个全自动化的自我管理模式，提高员工的工作效率。

　　4、加快项目信息交流

　　投资项目管理系统利用信息网络作为项目信息交流的载体，大大加快项目信息交流的速度，减轻项目参建管理人员目常管理工作的负担，使人们能够及时查询工程进展情况，及时发现问题，及时作出决策，从而提高工作效率。同时，工程项目管理系统能够为各项目参建各方提供完整、准确的历史信息，方便浏览并支持这些信息在计算机上的粘贴和复制，可以减少传统管理模式下大量的重复抄录工作，极大地提高项目管理工作的效率。

　　资金投资管理是企业未来可持续发展的重要保障，如何合理运用资金，科学配置其用途，就需要制定切合自身实际情况的资金管理制度。从资金筹集时开始规划、使用时及时监督管控，完结后进行项目分析与考核等，科学高效的资金管理，不仅可以确保资金安全性，更是杜绝了企业因资金问题而产生的经营风险。