公司财务项目资金管理系统

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　　对于企业来说，一由于各种动机，企业必须持有一定的资金。比如交易性动机，是指企业为了维持正常的生产经营，需要购买原材料、支付工资、纳税等。所以他们必须持有一定的资金。企业持有资金的动机包括预防性动机和投机性动机。企业持有资金需要付出一定的代价，比如持有一定数量资金的管理成本，资金再投资的收益，也就是机会成本。因此，企业资金管理的目标是合理确定资金持有量，使资金的收入和支出不仅在数量上相互衔接，而且在时间上相互衔接。在保证生产经营所需资金的前提下，尽量减少闲置资金，避免资金来源、运用和日常管理中出现管理不善或不可预测的因素。

　　一、公司财务资金管理中存在的问题

　　1、资金管理制度不完善资金管理系统的建设主要是保证资金的安全，控制风险，提高资金的使用效率。由于企业管理层对资金管理重视不够，制度规范仅停留在初级阶段。更多的企业没有建立资金管理的相关制度，只是将资金管理纳入出纳的工作职责。资金管理是由出纳人员在操作层面完成的，但确实整体资金规划和安排是规范的。资金安全、风险控制、使用效率等方面没有具体的节点控制和流程规范，使得实际操作者无法按照现有制度有效执行。

　　2、资金预算管理需要改进。预算管理是管理会计的重要工具。源于资金管理，是对资金进行事前规划，在执行过程中落实资金预算，并以预算为准绳对资金活动进行控制和监督，事后再对资金预算的执行情况进行评价和考核。目前，企业资金管理普遍缺乏科学预算，或者资金预算不以企业战略为导向，或者预算编制方法单一。实际生产经营过程中没有严格按照预算执行，资金筹集、使用和日常管理缺乏必要的控制和监督，审计部门缺乏独立性。

　　3、财务资金支付流程不规范，规范化程度不够。资金管理最基础的工作就是支付。虽然支付是最基础最核心的，但是不能出错，每天的支付量大。如何保证不出错是关键。但是在我们的日常工作中，经常会遇到这样的情况，不知道应该把哪个流程作为付款流程，或者不知道某个业务项目需要经过哪些审批人。这些都是因为管理不够细致，流程没有覆盖所有业务事项，没有告诉业务人员该处理哪种情况，导致内部沟通成本高。

　　二、公司财务项目资金管理的策略

　　1、建立健全资金预算管理制度

　　预算管理在资金管理中的应用需要企业决策者的重视，必须体现在具体工作的实施中。在基金管理中有效实施管理会计的前提和条件是有相应的基金经理，有信息系统的支持，有管理工具的应用支持。资本预算管理与全面财务预算管理的结合应该引起所有员工和管理者的注意。公司应动员全体员工积极配合预算管理，使资本预算管理得以顺利实施。

　　2、科学编制资金预算

　　收集企业过去几年资金使用情况的数据库，这是预测企业未来资金需求的重要数据之一。同时，根据企业所处行业的特点，参考同行业同类企业的数据和本企业概念的数据，预测企业未来的资金需求。根据资金需求预测，合理安排资金来源。提供公司信用等级，与银行保持良好的合作关系，灵活安排资金。对于短期闲置资金，寻找合适的短期投资项目，降低资金成本。还可以与其他企业建立战略合作关系，以合理的成本共享资金储备。

　　3、加强资本预算的评估和审查

　　资金预算的编制是否合理，是否符合企业资金收支的现状。资本预算期结束后，企业相关人员需要进行审核。回顾主要是分析本次资本预算的执行情况，总结本次预算执行与编制之间的偏差，并做出说明，从而高度集中企业的战略目标，为下一次资本预算的编制奠定基础。对造成资金预算编制和执行出现偏差的员工或团队进行考核，对执行不力的团队进行批评和扣分，与个人薪酬、奖励甚至晋升挂钩，对预算执行好的团队进行奖励，让全体员工都参与到预算中来，提高重视预算的意识。

　　三、泛普软件-财务项目资金管理系统带来的好处

　　1、辅助业务驱动

　　财务项目资金管理系统主要涵盖日常管理、日常纳税申报等环节。财务管理系统只是一个简单的工具产品，主要功能是减少一些重复性操作，帮助企业快速处理业务信息，对企业的实际附加值并不大。

　　2、实现资源整合

　　财务项目资金管理系统对业务管理的财务控制，业务和财务信息的整合逐渐出现。在系统会计财务管理平台的基础上，通过预算管理、财务分析、绩效评价等。，实现了集团财务共享中心，将集团各子公司的会计业务整合到共享中心进行控制、记账和报告，形成了标准，促进了业务发展，大大节约了时间和人力成本。

　　3、授权科学决策

　　财务管理活动需要扩展到协调和业务管理。作为财务管理数字化转型的产物，财务考试费控管理系统将财务管理的核心功能发展为基于智能核算和智能管理的决策支持。企业财务审批费控管理系统作为一个数据采集、加工、处理、提交的信息系统，可以在系统上采集各种业务信息，连接各种业务数据，如人事部门的人员信息数据、采购部门的供应商数据、销售部门的客户数据等。可以实现人机高度融合。当财务管理涉及到智能活动时，比如动态决策，系统会从不同维度分析数据，为管理者提供前瞻性的决策支持。

　　正确认识预算在企业财务资金管理中的作用，才能正确使用预算这一工具，提高财务资金管理的效率。资金预算编制、资金预算执行、资金预算评价和考核。通过这一系列的动作，不断调整资本预算，使预算与实际情况的偏差保持在合理的范围内，使资金预算进一步实现企业的战略目标。可以为企业财务资金预测和风险控制提出前瞻性的问题，使企业管理层重视起来，防患于未然。