基金行业软件6年沉浮

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最近看到关于基金行业的讨论多起来了，我也在这个行业工作了几年，就这几年所了解的情况和大家分享一下。

一．关于行业的问题：从2001年华安创新开始，开放式基金已经历6个年头，期间经过了2003、2004年的大发展，直至目前的整合调整阶段。

之前就不多说了，目前的状况是两级分化，大基金公司越做越大，小基金公司越来越难过。广发、易方达几天时间就募集了上百亿元，与此同时，几个小基金公司发了一个月，才只有几个亿。

由此造成的结果是：越有钱的基金公司对渠道、人才日益垄断，正在挤占那些小基金公司的生存空间。小基金公司对IT的投入也在减少，加上最近一年来新成立的基金公司越来越少，也随之挤占了IT供应商的生存空间。估计未来一两年，会有基金公司玩不下去，而股权转让、傍老外的现象会越来越多。

二．关于公司的问题：真正有面向基金行业完整软件产品线的只有三个公司，即杭州恒生、深圳奥尊和金证。其他的有做核心业务实力或做过核心业务的公司也有一些，如高阳、联想、长天、东软、信雅达、明华证、迈山龙等。

除此之外，其他的都是一些没什么实力的小公司，很多都是抱着能中标就做、中不了也在情理之中、中了标再考虑怎么做的想法来的。而这些小公司很多时候有很大杀伤力，即使没中标也会把价位拉得很低。具体到公司，挨个说一下（仅代表个人看法）。

恒生，是这个行业市场上毋庸质疑的老大，它的业务逻辑中间件是独立出来用C写的（不知道现在换到Java没有），而不象奥尊和金证都是写在Oracle 的存储过程里面的，这一点也方便了以后的升级和产品化发展。

对版本控制的严格，为公司的长远发展打下了基础，但也经常引起客户的抱怨（改一个小地方要么等很久，要么根本就不改）。另外有一点要说的是，恒生的产品报价是最贵的，比奥尊和金证的要贵很多。

奥尊，目前已经慢慢退出了这个市场，2003、2004年的时候做得不错，市场占有率仅次于恒生。目前我就不多说了，可能也没有新客户了，技术人员也走得差不多了。有意思的是你会发现深圳和上海大多数基金公司都有前奥尊的员工。

金证，做基金IT的很多人是奥尊、迈山龙过去的，产品和风格上和奥尊很相似，所以也有产品化程度底、项目管理不是很完善等问题。但有一点可能会比恒生好的是，对客户的响应速度快，服务意识强。

高阳，在经历几次高层变动、主业调整、业务分拆整合之后，不知道他们还作不作这个市场了。
联想，不了解，不多说，最近好像没有案例。
长天，案例不多，目前也在调整。
东软，前段时间开始退出这个行业。很多客户都很头疼。
信雅达，案例不多，基本上都是CallCenter、网站之类的外围系统。
明华证，历史悠久，是做开放式基金最早的公司之一，南方基金就是他们做的（最近好像要换系统了）。但目前状况似乎不是很好，人员流失严重。
迈山龙，在机房、网络建设方面做得不错，深圳基金公司的机房很多是他们建设的。软件方面现在基本上不做了，以前奥尊很多人是从迈山龙过去的。

三．关于发展的问题：做基金行业的软件公司来来去去，从2003年的辉煌到目前的很多公司退出，有很多东西值得我们软件人反思。有一些是开发商自身的原因，导致发展不好，无以为继，也有一些是基金公司的原因。

比如说，以前市场好的时候，大家都来抢单，一个报得比一个低，特别是一些小公司，根本没有实力做，也不打算做，上来就报个超低价，而基金公司又拿这个价格来压其他公司的价，最后搞得没有利润硬着头皮做，到最后大家都玩死掉了。

再比如说，明明招标考评就能判断出哪一个开发商适合自己，而有些基金公司非要搞一个同台PK，让两家公司同时做，做完了再确定和谁签合同。往往搞得两家公司打仗一样，最后失败的，浪费大量人力、物力而一分钱拿不到，胜利的，虽然拿到合同恐怕也难笑出来。

四．关于基金行业IT系统建设的问题：一般包括这几大块，即硬件网络；TA系统；直销及其辅助系统；投资估值系统；网站；呼叫中心；CRM或其他销售辅助系统；OA；投资研究、风控等知识管理系统；应用整合、门户；灾备……

在2002～2004年的时候，基金公司大量成立，基本上系统还停留在以核心交易系统为主的IT建设阶段。主要是以上述1～6个系统的建设为主。2004年之后，也有一些新成立的基金公司在成立之初就要建设其他辅助系统的，但后来都不是很成功。在一个公司的企业文化、管理规范、投资风格以及客户群体都还没有的时候，就建设诸如CRM、风控等系统是很难成功的。

2005年开始，一些老的基金公司纷纷有了建设CRM、投研、风控甚至灾备系统的需求。一方面是因为经过数年的发展，公司的内部管理逐渐规范，客户资料逐渐积累，一方面也是基金公司大量成立、竞争加剧的外部环境使然。

目前来看，由于新成立基金公司越来越少，核心交易系统新的单子可能也比较少了。但是由于一些公司的退出，遗留的老系统无法继续获得支持，有一些基金公司会换系统。其他的系统也可能会有这方面原因带来的系统变动。而以CRM、投研、OA为基础的整合型的内部知识管理系统，正是目前很多基金公司所希望或正在建设的。

另外，目前网上交易系统也正如火如荼，反映了基金公司急切想开拓市场、摆脱被银行所把握的局面的心情。但是网上交易系统一般合同额不会太大，对IT公司来说，建设完了就没什么事儿了，不像银联每笔交易都能收钱。

综上所述，我感觉目前这个市场还是有很多事情可以做的。我喜欢把这些外围系统称为增值系统。在一个TA直销系统已经卖不起价的现在，这些增值系统反而会能真正为开发商们增值。而这些增值系统的门槛并不是那么高，也并不是只有恒生、金证们能作，很多公司都可以做，只要他们钻研理解了基金公司的日常运作。

内部知识管理系统的建设或整合，外部网站、网上交易、客服的整合，会是这两年基金公司IT系统建设的重点。而围绕这个蛋糕的供应商们也会有蛮多机会，只是暴利的时代已经过去。(it168)